今年以来，咸宁市通城县邮政分公司塘湖支局通过场景化服务、优化产品匹配、精细化走访，圆满完成两三年期理财业务全年计划。截至7月23日，该支局新增两三年期理财销量748.4万元，完成全年计划的117%，列全市第1位。

　　“鸡蛋不能放在一个篮子里，家庭资产需要科学规划。” 在塘湖支局，理财经理葛制雷向客户细致讲解资产配置逻辑。该支局通过捕捉市场变化对客户资金配置需求的影响，以子女教育、养老储备为核心切入点，邀请重点客群参加“夏日清凉一分购”“理财知识大讲堂”等厅堂主题活动，为两三年期理财业务的精准推介搭建高效场景，增强客户与支局的黏性。

　　塘湖支局依托CRM系统的数据分析能力，通过“资金规模+风险偏好”细分客群，建立到期资金客户清单，做好跟踪维系，为不同风险偏好客户提供个性化产品选择方案：为稳健型客户搭配“理财+权益兑换”权益包；为成长型客户设计“理财+基金”组合方案等。不仅提升了支局客户的接受度，也让营销成功率大幅提升。

　　在如何精准获取新客户方面，塘湖支局还坚持以“走访拉新+以老带新”模式来拓宽客户来源。一方面，由支局经理李頔旭带队深入塘湖镇各社区、商户走访拓展新客。另一方面，以开展送金融知识下乡普及理财知识的形式精准触达潜在客群，同时让老客户形成“满意-推荐”的良性循环，通过口碑传播扩大客户规模。截至目前，该支局已累计开展社区走访53场，新增理财客户46名，其中由老客户推荐的占比22%。