根据集团公司党组巡视工作统一部署，2023年9月18日至11月23日，党组第二巡视组对中国邮政储蓄银行黑龙江省分行党委（以下简称“黑龙江省分行党委”）进行了巡视。2024年1月22日，党组巡视组向黑龙江省分行党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。
一、履行巡视整改责任情况
这次巡视是对黑龙江省分行党委的全方位“政治体检”，也是对全行党员干部的一次深刻思想洗礼和生动党性教育，分行党委坚决扛牢主体责任，把巡视整改作为重大政治任务抓紧抓好。
（一）主动提高政治站位，不断增强整改政治自觉
黑龙江省分行党委认真履行巡视整改主体责任。一是第一时间组织召开巡视整改专题会议，对习近平总书记关于巡视整改的重要论述、集团公司党组2023年第二批巡视集中反馈会精神和《关于加强巡视整改和成果运用的实施办法》等相关文件认真开展学习传达，切实增强抓好巡视整改的思想自觉、政治自觉和行动自觉，为全行开展集中整改筑牢思想基础。二是认真研究制定巡视整改任务措施。针对集团巡视反馈涉及的问题，在总行党委指导督导下，黑龙江省分行党委带领各部门结合全行实际，认真研究制定问题清单、任务清单、责任清单。三是聚焦反馈问题，坚持问题导向，深刻对照反思，组织召开巡视整改专题民主生活会，制定完善班子整改方案，列出整改清单，落实责任人，明确时间表，拿出过硬措施，按时上报会议召开情况，做好对下级党组织通报。四是督导推动整改高效进行。坚持例会制度，按照巡视整改“四个标准”，推动整改措施落实，认真评估整改成效，确保应改尽改。
（二）聚焦重点难点问题，以上率下抓好整改落实
黑龙江省分行党委书记认真履行巡视整改第一责任人责任。一是对巡视整改负总责，带头研究集团公司党组第二巡视组关于巡视黑龙江省分行党委的反馈意见，并对落实巡视反馈会议精神、抓好巡视整改工作提出具体工作要求。二是牵头组织整改，领办19项整改措施，带头研究整改方案，做到严格审核把关，坚持做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要事项亲自督办。三是对单独向其反馈的问题和本人负责整改的事项，带头逐项研究，推进整改落实，做到真改实改。四是及时督促提醒领导班子其他成员落实整改责任，支持纪检机构依规依纪依法处置巡视移交的问题线索。
（三）认真落实“一岗双责”，推动整改走深走实
黑龙江省分行党委班子成员认真落实“一岗双责”。一是主动认领巡视反馈问题，对分管部门、分管领域整改工作做到全流程严格把关，推动职责范围内整改任务落到实处。二是坚持把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，主动将巡视整改工作与中心工作相结合，精心组织分管领域整改工作，认真总结剖析问题成因，明确每个具体问题的整改“时间表”和“路线图”。三是对分管条线整改完成情况严格审核把关，及时听取分管领域整改工作进展情况汇报，针对重点难点问题加强指导，强化跟踪问效。
二、完成的整改事项
巡视反馈的47个具体问题，36个问题已解决，解决率76%。制定114项整改措施，92项措施已完成，16项完成阶段性目标且持续推进，措施完成率81%。问责35人次，其中给予提醒谈话9人次、通报批评2人次、批评教育24人次。违规积分5人次、经济处罚0.19万元。共修订制度2项，出台规范性文件8项，涉及经营管理绩效考核、员工招聘管理实施细则等方面。
（一）关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想不到位，推动党中央重大决策部署落实有差距”方面的整改情况
1.“强化理论武装”方面
一是坚持把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为重中之重，明确全年学习重点。按计划召开党委中心组学习，及时跟进学习习近平新时代中国特色社会主义思想、党纪学习教育和党史学习教育等相关内容，党委班子成员结合自身分管领域和实际工作，谈心得体会和落实举措，有效提高党委中心组学习质量。二是分两期组织全省14职级以上人员对中央金融工作会议精神开展集中贯彻学习，要求其他员工进行中邮网院的线上培训，全体人员合格率达到100%。三是制定学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育专题民主生活会整改清单，并严格按照清单推进落实，目前已完成各项整改任务。巡视整改专题民主生活会后，黑龙江省分行党委班子成员均在一个月内，制定完成个人整改清单，会后定期组织推进落实，确保整改到位。
2.“服务国家重大战略”方面
一是提高主动服务意识，积极推动新时代东北全面振兴工作要求落地见效，督导各条线严格按照《黑龙江省分行关于推动新时代东北全面振兴暨服务黑龙江高质量发展可持续振兴指导意见》，持续加大各项贷款投放力度，全省各项贷款余额年增居系统内东北三省一区首位。二是加大新型农业经营主体公司贷款推进力度，增加授信和用信客户。积极探求用“1+N”的思维链式拓客。围绕高标准农田建设项目施工主体，实现多品种业务落地。
3.“履行风险防范职责”方面
一是已组织被处罚机构分析问题发生原因、制定整改计划、落实整改问责，并向总行报送整改问责台账。每季度对全行干部员工问责情况进行全行通报，做到警钟长鸣。二是通过开展“合规之星”评选活动和举办2024年内控合规知识竞赛，树立全员合规榜样，激励合规从业。三是对新增逾期贷款开展成因分析，明确催收措施。根据资产质量管控情况，采取预警、通报、质询、约谈等措施，对于逾期集中、快速增长的机构进行严格监测管理。开展非房不良资产证券化、清收、核销等处置工作，全省共实现非房不良处置较去年同期增加1274万元。普惠型小微企业贷款不良率下降0.32个百分点。四是下发黑龙江省分行2024年度员工异常行为排查工作方案，明确重点排查内容。通过对标管理，监督存量异常行为整改进展。组织全体员工签署承诺知晓书，明确问责标准，发挥震慑作用。开展强化员工异常行为管理相关培训。对二级分行上年度员工异常行为排查工作进行考核，提高排查质效。
（二）关于“全面从严治党抓而不实，落实‘两个责任’有差距”方面的整改情况
1.“党委履行主体责任”方面
一是召开会议对总行下发的贯通协同监督工作意见进行安排部署，制定并下发黑龙江省分行贯通协同监督实施意见。二是对发现的虚报车辆维修费、违规报销交通补助等问题进行综合分析研判，已对相关人员进行问责处理，违规发放补贴已经退缴。
2.“纪委落实专责监督责任”方面
一是组织学习《中国共产党纪律处分条例》《中国邮政储蓄银行违反财经纪律处理办法（2016年版）》以及集团和总行关于“小金库”问题专项治理文件和有关案例通报等。二是总行转办问题线索均已办结，完成整改。
3.“解决‘四风’问题”方面
一是组织全省纪检人员认真参加党纪学习教育系列活动，持续加强纪检干部队伍建设。二是在下发各类工作通知、工作方案前，经过集体认真讨论，充分考虑基层实际后下发。三是制定并下发2024年监督检查工作计划，对2023年服务乡村振兴战略落实情况监督检查进行重检。四是多措并举强化内部餐厅招待管理，对反馈问题逐条整改。下发《中国邮政储蓄银行黑龙江省分行业务招待管理办法（2024年修订版）》，对内部餐厅招待进行细化要求，严控内部招待范围及食材采购数量。严格执行内外部招待事前审批程序，强化对审批、报销、检查等关键环节监督。
4.“制约权力运行”方面
一是核实巡视反馈问题支行房屋位置、租赁价格，要求6家支行再次协商房租价格，确保房租在市场合理区间。二是下发《关于修订<中国邮政储蓄银行黑龙江省分行资产评估管理实施细则（2018年版）>部分条款的通知》，将租赁第三方所有房产均纳入评估范围。通过第三方评估机构对全省租入房产进行评估，要求合同金额不得高于评估金额。完成全省租入及租出房屋清查工作并上报总行。三是按照总行转授权要求，对属地性强的采购项目及单项采购估算金额低于20万元的货物及服务采购相关权限，进行纵向转授权。下发指导意见，开展全行集约化建议征集工作，并对建议集采的品类进行合理化分析，有序扩大集采范围。四是组织辖内分行结合现场检查问题清单，对2023年采购项目开展自查，重点就巡视发现的同类问题进行检查。组织采购管理制度及采购流程规范远程培训。
（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，基层党组织建设存在薄弱环节”方面的整改情况
1.“年轻干部队伍建设”方面
一是完成二级分行领导人员管理规定的修订，将原来提任二级分行党委管理干部副职条件调整为“参加工作年限满3年，职级为7职级，且具有两年基层工作经验”，并按照新的资格条件选拔任用。二是要求二级分行对本单位年轻干部进行梳理，并结合本单位情况对人才库进行更新或补充。
2.“落实选人用人制度”方面
一是组织开展全行领导人员警示教育大会，提升领导人员廉洁从业意识。对于新提任领导人员，在考察过程中均由本人就廉洁从业情况做出承诺。二是完成反馈问题人员岗位调整，同时深化举一反三整改，对于2024年新提任的人员，加大业绩考核力度。本年度新提任领导人员，上年度考核结果均为良好及以上。三是对领导人员业绩情况进行梳理，形成领导人员业绩档案，作为选人用人的参考。结合业绩考核情况，对领导班子及成员进行画像，动态了解每名领导人员的履职情况。对经营发展不理想、排名靠后的及时进行提醒。
四是进一步明确招聘方案中筛选规则和录取规则等重点关注问题的管理要求，提升全行招聘管理工作的合规性与规范化。组织开展全省人力资源条线培训会议，进一步提升招聘工作的规范性。
3.“发挥基层党组织政治功能和组织功能”方面
一是对支委不是领导的党组织均已调整到位；对符合成立支委条件的已全部配全纪检委员。二是分层分级组织开展学习贯彻中央金融工作会议精神专题培训班，邀请党校专家开展专题辅导，进一步增强全行党员干部对“一岗双责”的重视程度，提升对抓党建促中心工作深度融合的主责意识。三是督导各地市分行召开纪检监督联席会，对基层党组织建设情况进行摸排，并对发现的问题着力推动整改解决。四是对今年涉及换届的20家党支部下发“换届提醒函”，严格遵照基层党组织选举工作条例做好执行。
4.“基层党建工作”方面
一是常态化开展理论学习和有关抄袭造假问题治理工作，组织全行各级党组织认真开展自查，针对反馈问题着力反思整改，对相关责任人进行问责追责。二是督导推动支部规范开展选先评优工作，严格按照程序，组织党员进行先优推荐，逐级研究产生最终评选对象。
（四）关于“落实巡视、审计发现问题整改不彻底，整改成效打折扣”方面的整改情况
1.“巡视整改”方面
一是组织省行党建工作领导小组各成员部门，对地市分行上报的巡视巡察整改工作自评表进行认真复核评议。党委会集体审议通过最终考评结果，并将考评结果应用于地市分行党组织书记抓党建工作综合评价考核中，推动地市分行进一步提高政治站位，落实巡视巡察整改的主体责任。二是对省行管理的领导人员岗位设置情况进行梳理自查，未发现存在超职数配备领导人员情况。
2.“审计整改”方面
一是将存在违规行为人员全部列于员工异常行为排查台账中，对违规行为进行问责处理，并定期跟踪整改情况。在风险经理现场培训中，宣贯整改管理规定及流程。二是责成有关单位对相关问题立查立改，并进一步完善整改机制。
（五）关于“推进落实集团公司党组重要工作安排不到位，转型发展有欠缺”方面的整改情况
1.“推进公司业务发展”方面
一是全省共组建公司客户服务团组56个，其中公司紧密型团组4个、公司灵活型团组52个；中后台参与比例为60.71%，全省累计上传5个综合服务方案。二是贯彻落实总行方案，加强全省GBC联动，提高协同质效，制定下发省行GBC联动工作方案，成立GBC联动工作领导小组，年度累计新增三医、公安、住建、社保等机构资质7个，公司存款年日均余额增量超额完成目标。
三、对长期整改任务采取的重要措施和取得的阶段性成效
（一）关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想不到位，推动党中央重大决策部署落实有差距”方面的整改情况
1.“推动高质量发展”方面
一是持续降本增效，压降成本收入比，科学制定2024年二级分行经营管理绩效考核指标，明确重点任务及发展导向。通过经营分析会深入对标对表，开展中间业务专题分析，持续加强过程管控。2024年上半年人均利润较巡视前提升5.65个百分点，人均利润全国排名较巡视前提升2个位次；点均利润较巡视前提升5.67个百分点，点均利润全国排名较巡视前提升3个位次。二是制定并下发存贷比提升工作方案，通过综合施策，推动全行共同发力，不断提升服务实体经济质效，实现存贷比提升。截至6月末，全行存贷比较年初提升1.58个百分点；县域存贷比较年初提升3.25个百分点。三是不断加大实体贷款投放力度，聚焦党中央、省委省政府重要战略部署，结合龙江地域经济发展特点，加强产业研究，全面支持产业振兴，有效助力地方实体经济发展。截至6月末，全省各项贷款余额年净增列省内国有大行第4位，余额同比增速6%，列省内国有大行第5位；其中，个人经营性贷款同比增幅20%，公司贷款同比增幅28%。
（二）关于“推进落实集团公司党组重要工作安排不到位，转型发展有欠缺”方面的整改情况
1.“推进公司业务发展”方面
制定省行公司金融”1+N“经营与服务新体系全面深化方案。负债端制定下发省行GBC联动工作方案以及2024年二级分行GBC联动体系建设指标。资产端以信贷业务为主要抓手，逐步深入企业结算端需求，做好公司业务及交银业务、个人业务联动。中收端持续发力，截至6月末，保险已达成分行全覆盖；本年已签约财务顾问业务4笔。
2.“发挥中间业务战略性作用”方面
在分行经营绩效考核总收入中兑现中间业务激励收入。制发《中国邮政储蓄银行黑龙江省分行2024年二级分行经营管理绩效考核指标》，召开全省中间业务推进专题会议。
四、下一步整改工作安排
黑龙江省分行党委将以强烈的自我革命精神，持续压紧压实整改主体责任，主动担当作为，抓好深化整改。一是坚持以习近平总书记关于巡视整改工作的重要讲话和重要指示精神为总体遵循，牢固树立底线思维，加强全行精细化管理，不断提高省分行金融治理体系和治理能力现代化水平。二是加强全行各级党组织领导班子、干部队伍和基层党组织建设，严格落实党管干部、党管人才原则，深入贯彻新时代党的组织路线，用实际行动践行“两个维护”。三是强化日常监督和长效管理，着力巩固拓展整改成果，防止问题反弹。四是坚持问题导向,务实进取、攻坚克难，确保未完成的问题深化期内得到全面解决。五是做好积极跟踪问效，建立整改长效机制，着力解决同质同类问题，聚焦制约全行发展的突出瓶颈和深层次问题，持续推进重点领域改革，强化全面从严治党氛围，不断巩固提升治理效能。
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