根据集团公司党组巡视工作统一部署，2024年10月15日至12月31日，党组第六巡视组对上海分行党委开展了常规巡视。2025年3月6日，党组巡视组向上海分行党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　（一）党委履行巡视整改主体责任情况

　　分行党委扛起巡视整改主体责任，对巡视反馈意见和问题全盘接收，深入学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述，统一思想提高认识。构建“统一领导、分工负责、协同推进”的格局，从严制定整改方案，召开专题民主生活会，定期听取汇报，研究推进整改工作。分行党委书记履行整改第一责任人职责，带头领办问题整改，解决主体责任落实欠缺等难点。班子其他成员履行“一岗双责”职责，将整改责任融入分管工作，定期听取分管部门情况，及时协调解决难点。

　　（二）纪检机构和组织部门履行整改监督责任情况

　　纪检机构和组织部门强化监督。纪委办公室牵头成立问责会审小组，具体指导各部门落实问责意见，防止走样。组织部门针对干部队伍问题，优化选人用人机制，开展专题培训，双向推动整改责任落实。

　　二、巡视反馈重点问题整改落实情况

　　（一）在“夯实高质量发展基础”方面

　　严格落实经营性物业贷款准入要求。对主体、区域、物业和方案进行详细前置审核，分行经营性物业贷款增速远低于整体贷款增速。

　　（二）在“落实重点战略任务”方面

　　一是不断提高服务民营企业意识。全面推行“1+N”综合服务，定期开展“银企对接”等活动。

　　二是在绿色金融领域持续发力。制定2025年绿色金融发展考核和收入补贴方案，截至2025年9月末，绿色贷款结余增幅为36.01%，超过各项贷款增速21.26个百分点。

　　三是聚焦个人养老金业务。针对代发工资等核心客群专项攻坚，截至2025年9月末，缴存100元及以上客户本年度新增较去年末增幅125%，重点客群转化成效显著。

　　（三）在“风险管理和案防管控”方面

　　一是深入推进案防与合规教育。对重点支行进行案防与合规教育基层巡讲，同时开展合规利剑排查，实现辖内所有分支机构数据核查全覆盖。

　　二是加强合规销售行为管理。督导约谈投诉集中区行，组织辖内所有网点开展合规培训，完成自营网点的个金条线尽职检查，检查发现的理财类问题已全部落实整改。

　　（四）在“党委主体责任落实”方面

　　进一步加强主体责任落实。每半年召开会议研究党风廉政建设工作，听取分行辖内各单位巡察整改工作及近两年巡察整改成果运用情况，不断加强巡察整改和成果运用；研究上半年党建工作情况，对下半年工作部署安排，不断加强党建工作研究力度。对年度党建考核为“一般”的党组织书记进行约谈，发挥好党建述职评议考核指挥棒作用。

　　（五）在“监督责任落实”方面

　　加强日常监督管理。分行党委在民主生活会中对厉行节约反对浪费开展剖析并表态，把“小金库”问题列为反面典型案例开展剖析。加强业务招待支出情况监督，严格执行集团、总行有关领导人员业务招待事项向纪检监察机构报备办法，按季度统计业务招待情况并上报总行。

　　（六）在“调整‘三重一大’决策事项”方面

　　严格执行“三重一大”决策制度。重新调整分行“三重一大”决策制度办法，同步修订采购操作流程及集中采购管理委员会工作规则，确保制度与执行一致。对前期项目进行全面核查，并确认无问题。

　　（七）在“加强纪律建设”方面    

　　从严落实中央八项规定精神。开展业务招待专项检查，确保自查发现问题全部完成整改。修订异地（跨区）任职领导人员管理规定，对巡视发现问题的领导人员进行问责。在2025年度第一批巡察中，对涉及业务招待问题的相关人员问责并全额退赔。

　　（八）在“执行干部人事政策制度”方面

　　一是严格执行干部管理制度。建立分行党委管理领导人员任职时间台账并定期更新。将选人用人专项检查工作纳入分行巡察总体安排。

　　二是严格落实招聘、考核工作要求。科学编制领导人员职数，及时掌握分行干部缺编情况。严格落实职数管理前置审核机制，对管理类岗位空缺职数进行严格核定。对近三年来外部招聘领导人员开展“三查”工作，确保任职回避情况无异常。统一业绩考核主要指标完成率计算规则，对年度业绩考核主要指标完成率不达标的领导人员进行职务调整。

　　（九）在“抓基层党建工作”方面

　　一是严格落实组织生活制度。对辖内党支部进行整改工作专题指导和培训，按月提示、按季通报各支部“三会一课”和主题党日工作开展情况。加强在党组织书记抓基层党建工作述职评议考核工作中“三会一课”执行情况的力度。目前，辖内各党支部均按规定开展“三会一课”和主题党日活动。

　　二是抓实基层党建工作。举办专兼职党务人员实务培训，开展年度党建工作检查，加强对党组织书记抓党建工作述职报告的审核，印发《关于上海分行2025年各单位党组织党建工作检查情况的通报》，并限时整改。

　　三、需长期整改事项进展情况

　　（一）在“夯实高质量发展基础”方面

　　制定《中国邮政储蓄银行上海分行2025年辖属机构经营管理绩效考核指标》。印发《2025年上海分行辖属机构评价方案》，加强社会责任工作相关指标评分力度。

　　（二）在“落实重点战略任务要求”方面

　　一是加大制造业贷款支持力度和市场的研判应对，下发《关于开展2025年上海分行公司业务发展竞赛活动的通知》，对制造业贷款实施倍数激励。

　　二是推动完成普惠小微贷款指标。聚焦重点产品突破，围绕重点场景和核心客群，推进场景化项目深度合作，优化个人经营贷款产品要素，加强客户经理培训和业务督导。

　　（三）在“风险管理和案防管控”方面

　　持续做好押品管理及估值审核监督管理工作，组织地毯式押品自查，开展全辖估值流程培训，确保新增贷前估值及重估质量。分行按季度抽查贷前及贷后估值流程，及时发现问题，开展严肃问责。

　　（四）在“党委主体责任落实”方面

　　切实履行好“一岗双责”职责。突出意识形态工作重要性，按要求将意识形态工作内容纳入领导班子和领导人员述职报告。统筹协调党委班子成员调研活动，在基层联系点调研中加入基层党建相关内容。

　　（五）在“监督责任落实”方面

　　一是加强执纪问责力度。梳理统计2021年以来分行员工违规行为审理委员会审定给予内部处分的党员具体违规情况，形成问责建议。下发《关于给予内部处分的党员研判追究党纪相关事项的通知》，建立分行党员内部处分记录台账。

　　二是持续治理“小金库”问题。落实总行关于“小金库”问题处理意见。在专题民主生活会及专题组织生活会中融入“以案四说”，切实增强干部员工纪法意识和合规经营意识。组织开展“小金库”治理工作，建立治理效果评估机制。

　　（六）在“巡视‘回头看’、监管意见整改”方面

　　一是持续加强巡视整改力度。截至2025年9月末，召开12次巡视整改工作例会研究集团巡视整改。经过本次巡视整改，绿色金融发展、客户信息管理、商务招待方面的问题得到有效整改。下阶段将持续推动分行普惠小微贷款业务发展问题。

　　二是持续做好监管意见整改工作。每季度召开资产质量分析例会，资产不良率得到有效控制。下阶段，将持续推进三农条线风险缓释，通过清收、核销等方式多管齐下，积极压降新增发生和存量不良。

　　四、下一步工作打算

　　（一）提高政治站位，始终践行“两个维护”

　　坚持分行党委牵头抓总，把巡视整改与落实中央金融工作会议精神结合，定期召开专题会议对标对表，以“钉钉子”精神推进剩余问题清零。

　　（二）聚焦主责主业，全面推动业务高质量发展

　　在制造业贷款方面，确保与中央、集团和总行战略同频共振；在普惠小微贷款方面，构建“培训+督导+产品”三位一体发展体系。

　　（三）筑牢风控底线，强化全流程风险管控

　　重点核查估值报告的合规性，确保押品估值真实准确。持续清退高风险客户，按月监测通报不良贷款限额执行情况，严守资产质量底线。

　　（四）深化整改成效，推动成果运用长效化

　　持续拧紧巡视整改责任链条，对未整改到位的问题实行“清单式管理、销号制推进”。优化考核评价体系，强化战略业务及社会责任指标权重，引导资源向重点领域倾斜。建立整改成效跟踪机制，将整改成果转化为长效管理机制，推动分行高质量发展行稳致远。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。公开期限：2025年12月1日至12月12日。联系电话：35965609（工作日8:30-17:30）；电子邮箱：ycshxsgk2025@163.com。

中国邮政储蓄银行上海分行党委

2025年12月1日