根据集团公司党组巡视工作统一部署，2024年10月15日至12月31日，集团公司党组第五巡视组对云南省分行党委开展了常规巡视。2025年3月11日，党组巡视组向云南省分行党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　（一）提高思想认识

　　云南省分行党委深入学习贯彻习近平总书记关于巡视整改的重要论述，集团公司党组刘爱力书记在2024年第二批巡视集中反馈会议上的讲话以及集团党组巡视反馈意见，强化对巡视整改的政治自觉、思想自觉、行动自觉。

　　（二）强化组织领导

　　及时调整省分行党委巡视整改工作领导小组及办公室；召开专题会议和巡视整改工作安排部署会议，对整改工作做部署安排；建立巡视整改工作例会制度，共召开党委会暨巡视整改工作领导小组会议9次。并召开了巡视整改专题民主生活会。

　　（三）党委书记切实履行整改第一责任人责任

　　党委书记认真落实“四个亲自”，带头领办具体问题16个。督促提醒领导班子其他成员落实整改责任；支持纪检机构依规依纪依法处置巡视移交的问题线索；组织相关部门认真办理巡视移交的信访事项。

　　（四）领导班子其他成员认真落实“一岗双责”

　　领导班子其他成员各司其职，分头抓实各自分管范围内的整改工作，履行好“一岗双责”。

　　（五）加强巡视整改日常监督

　　纪检机构切实履行巡视整改监督责任，制定《省分行2025年集团公司巡视整改监督检查工作方案》，明确任务措施，推动巡视整改任务落实；通过制发工作提示函等方式，督促责任单位落实整改责任。组织部门加强对巡视反馈的选人用人、干部人才队伍建设等方面问题的整改监督。

　　二、巡视反馈重点问题整改落实情况

　　（一）在“统筹高质量发展”方面

　　一是“一县一策”落地见效，农牧贷业务授信户数、净增、结余金额均排全国第1；全面启动“一县一美”项目，储备项目59个，授信批复项目3个。“园区经济”深耕渠道建设，实体贷款净增超计划完成。

　　二是信用卡业务加速发展。全省信用卡有效客户完成率全国排名第1。双绑率高于全国平均水平。全省以旧换新交易笔数、特惠参活客户数、参活特惠商户数、大额分期业务均完成较好。

　　三是加大对云南地方平台、重点产业和项目的支持力度，截至9月末全省公司信贷净增超总行下达的信贷投放净增计划；开展织网补网活动等多种措施提高客户数量，公司客户拓展完成全年序时进度。

　　四是提高票据交易量。截至9月末，转贴现总交易量同比增加51.59%；商票非息贡献率、票据非息总收入均较去年同期相比增长。

　　五是加强代发单位名单制维护。新增有效客户数叠加1+3基础服务客户占比全行排名第4；富嘉客户完成率全行排名第3。

　　六是确保银团贷款、债券承销、贷款承诺函相关业务有效贡献中收。公司+投行板块超额完成全年公司中收任务。

　　七是坚持以RAROC为标尺开展动态配置，根据业务风险收益特征，灵活调整资本分配。小企业贷款和个人贷款和净增均排名前列。

　　（二）在落实“五篇大文章”方面

　　一是做好社保养老客群的服务工作。在全省所有营业网点的自助设备上线社保业务办理功能，推动便利化服务。

　　二是邮银协同促进社保客群拓展和社保客群AUM提升。第一支柱社保客户AUM增幅大于总行的增幅目标。

　　三是聚焦重点项目，以一县一美”的策略推动与政府合作。通过了红河弥勒市东风片区乡村振兴项目审批；获批了建水小火车提质改造项目；已营销储备文旅、康养行业项目19个。

　　（三）在建设“一流大型零售银行”方面

　　一是加强服务乡村振兴组织领导。在重点帮扶县贷款结余方面增速高于总行贷款增速，已达成监管下达要求。

　　二是加大重点产业支持力度，加大涉农领域信贷支持力度。个人经营性贷款结余、涉农贷款结余、公司信贷涉农贷款均超计划完成。

　　三是深入推进邮银协同。全省融资E净增计划完成率全国排名第7位。

　　四是持续加强优质单位储备和管理，全省非房消费贷款业务完成总行计划，全国排名第7位。汽车贷款本年净增全国排名第5。

　　五是发挥协同机制作用，提升协同引荐公司存款规模，协同项目达标率100%，重点协同项目主要业务指标均超序时进度，其中融资E项目、邮银协同对公业务目标超额完成全年任务目标。

　　（四）在“推进全面从严治党”方面

　　一是完善部门绩效考核制度，印发《中国邮政储蓄银行省分行机关部门绩效考核办法》等文件。

　　二是印发云南省分行党建工作述职评议考核方案，完成年度党建述职评议考核，对评价结果为“一般”的单位党委进行了约谈提醒。

　　三是印发《关于开展2025年度省分行贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神和党中央重大决策部署监督工作的通知》；组织省分行和各二级分行按季分级开展政治监督。    

　　四是综合运用警示教育大会、典型案例剖析通报等方式开展警示教育，引导党员干部筑牢防线。

　　（五）在“干部人才队伍建设”方面

　　一是印发《中国邮政储蓄银行省分行领导人员交流工作规定》等文件，明确轮岗调整要求并开展宣贯工作。同时，对反馈任现职超年限未交流的中层副职完成轮岗。

　　二是推进落实省分行机关与基层单位上下交流工作。印发《关于开展2025年云南省分行本部与基层单位交流工作的通知》，并组织实施。

　　三是将选人用人工作纳入分行“大监督”及纪检监督联席会议暨贯通协同有关监督工作事项清单中。

　　四是对在2024年业绩考核结果靠后干部的提任全过程开展倒查工作，未发现存在违规提任的情形。

　　（六）在“内控合规管理”方面

　　一是印发《关于进一步加强省分行采购集约化管理的通知》等文件，明确了采购申请提报流程和提交采购后续相关流程。

　　二是制定合同履约保证金明白卡，建立合同履约保证金收缴台账，梳理和落实履约执行情况。至9月末，采购项目中均已落实需递交保证金的项目，采购合同条款中明确了将履约保证金/保函提交依据作为付款前提。

　　三是对邮银网点金融许可证管理情况进行全面排查及总结，针对存在的保管问题开展问责，并对13个分支机构开展运营管理现场检查。

　　四是下发云南省银行业金融机构监管行政处罚情况的通报，及时按要求完成处罚信息报送，并完成整改问责。

　　（七）在“落实巡视、审计整改要求”方面

　　一是完成相关整改问责，印发《关于进一步规范审计发现问题整改问责工作的通知》，明确并规范高管人员经济责任审计整改流程。

　　二是针对ETC卡问题，目前已完成省分行库存ETC卡、签实物清点工作，账实相符。

　　三、需长期整改事项进展情况

　　（一）在“统筹高质量发展”方面

　　一是针对监管转办投诉，已完成压降整改。制定《2025年投诉举报“强基降量”攻坚深化年活动方案》，确保集中整改期内按监管强要求实现监管转送投诉同比负增。二是在省、市分行层面成立专项协调应急处置领导小组，对相关楼盘及客户进行全面梳理和分析，做好后续存量客户的风险化解。

　　（二）在落实“五篇大文章”方面

　　从持续推动小微企业走访开展产品宣传、综合线下及线上业务协调发展加快拓展县域小微企业贷款、开展“一县一特色，一行一策略”工作等方面持续推动普惠金融业务发展。

　　（三）在“防范化解金融风险”方面

　　一是积极进行逾期不良管理，着力压降不良规模，从严控制新增不良生成。二是通过积极拓展省内其他行业和客户，缓释行业集中度问题。三是监测高风险的分支机构，结合条线尽职检查，运用多种风险数据排查，及时消除风险隐患。四是聚焦处置短板，科学把握清收处置节奏，加大清收、转让等工作力度。

　　四、下一步工作打算

　　（一）进一步提高政治站位

　　严格按照整改工作要求，对已整改完成的问题，适时做好检视和深化整改，对需持续整改的问题，以钉钉子精神确保后续各项整改措施落实、落地。

　　（二）坚持治当前与管长远相结合

　　坚持巡视整改工作与经营发展工作相融合，把常态化落实巡视整改要求作为全行改进作风、推动工作、加快发展的实际行动，以务实有效的工作作风推进整改成果的转化。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。公开期限：2025年12月1日至12月12日。联系电话：0871-63316891（工作日8:30-17:30）；电子邮箱：jiancha@yn.psbcoa.com.cn。

中国邮政储蓄银行云南省分行党委

2025年12月1日